BNII (PT. Bank Maybank Indonesia Tbk)

Sumber : Youtube yang diupload oleh HighAngleProdHouse

Analisa Fundamental Saham BNII

Tgl penulisan artikel : 23 Mei 2017

Saham PT. Bank Maybank Indonesia Tbk adalah perusahaan yang bergerak di bidang perbankan. 

Laporan keuangan yang dapat dilihat pada hari ini adalah laporan keuangan Q1 2017

Laporan keuangan BNII posisi Q1 2017

Berikut hasil analisa fundamental saham BNII posisi Q1 2017

Analisa Fundamental Growth Investing

Analisa Earning growth Tahun 2007 - 2016

Year	Earning
2007	352,828
2008	468,697
2009	(40,969)
2010	460,989
2011	668,963
2012	1,062,125
2013	1,493,846
2014	745,884
2015	1,245,662
2016	1,934,188
2016 / 2007	548.20%
Average Growth	20.81%

Indikator fundamental kenaikan rata - rata 15% dalam 10 tahun

(Rasio ini bagus dari segi Earning Growth)

Analisa Asset Growth  Tahun 2007 - 2016

Year	Asset
2007	55,028,761
2008	56,868,290
2009	60,965,774
2010	75,130,433
2011	94,919,111
2012	115,904,262
2013	140,600,863
2014	143,365,211
2015	157,619,013
2016	166,678,902
2016 / 2007	302.89%
Average Growth	13.10%

Indikator fundamental kenaikan rata - rata 15% dalam 10 tahun

(Rasio ini bagus dari segi Asset Growth) Market cap 166 Trilyun

Analisa stock price growth tahun 2007 - 2016

Year	Price
2007	271.14
2008	352.01
2009	313.95
2010	765.38
2011	412.13
2012	387.60
2013	306.51
2014	208.00
2015	171.00
2016	340.00
2016 / 2007	125.40%
Average Growth	2.55%

Indikator fundamental kenaikan rata - rata 15% dalam 10 Tahun

(Rasio ini kurang bagus dari segi price growth) 

Analisa Average ROA Tahun 2007 - 2016

ROA
Year	Laba Bersih	Asset	ROE
2007	352,828	55,028,761	0.64%
2008	468,697	56,868,290	0.82%
2009	(40,969)	60,965,774	-0.07%
2010	460,989	75,130,433	0.61%
2011	668,963	94,919,111	0.70%
2012	1,062,125	115,904,262	0.92%
2013	1,493,846	140,600,863	1.06%
2014	745,884	143,365,211	0.52%
2015	1,245,662	157,619,013	0.79%
2016	1,934,188	166,678,902	1.16%
Total			7.17%
Average / year			0.72%

Indikator fundamental kenaikan Average ROA 1-1,3% dalam 10 tahun

(Rasio ini kurang bagus dari segi Average ROA). 

Analisa Growth Investing
No	Indikator	Hasil
1	Earning Grow	Bagus
2	Asset Growth	Bagus
3	Stock Price Growth	Kurang Bagus
4	Average RoA	Kurang Bagus
Total Score		50

Melalui analisa fundamental growth investing saham ini dari 4 Poin Penting

Nilai kesehatan fundamental growth investing untuk saham ini adalah 50%

Analisa Fundamental Value Investing

Dividen 

Perusahaan ini terkadang membagikan dividen terkadang tidak

P/E

Harga saat menulis adalah 318,-

Earning Q1 2017 adalah 0.28
Earning proyeksi 2017 adalah 1.12
Maka P/E = 284

(Rasio ini kurang bagus karena seharusnya P/E < 15)

PBV

Ekuitasnya adalah 19,380,777,000,000,-. 
Dengan jumlah saham yang beredar adalah 67,746,840,730,-. 
Maka nilai buku perusahaan adalah Rp. 286,- 
PBV adalah 1.11,-.

(Rasio ini bagus karena seharusnya PBV antara 0.89 - 1.16) 

--> Harga wajar menurut PBV dan RoA di tahun 2016 ada di range (255 - 332)

Asset to Debt Rasio 

Asset                    =           164,889,321,-

Utang                   =           145,508,544,-

(Rasio ini kurang bagus karena seharusnya Total Asset > 1,3x Total Utang)

Analisa Value Investing No Indikator Hasil 1 Deviden Kurang Bagus 2 P/E Kurang Bagus 3 PBV Bagus 4 Asset to Debt Kurang Bagus Total Score 25

Melalui analisa Fundamental saham 4 Poin Penting diatas 

Nilai kesehatan Fundamental untuk saham ini adalah 25%

Nilai kesehatan fundamental gabungan untuk saham ini adalah 37.5%
Bagi yang ada input atau masukan boleh beli Komentar ya.

(Analisis Fundamental? Kita percaya suatu saat nanti sebuah Perusahaan nilai sahamnya pasti akan kembali kepada nilai perusahaan sesungguhnya sesuai dengan laporan keuangan perusahaan yang sebenarnya)

Salam,

Krisantus (Bozdiamond)